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¿Cuáles son los métodos de análisis financieros? [7 TIPOS]

13/09/2023

Cuidar el dinero de tu empresa es fundamental para asegurar un equilibrio entre ingresos y gastos. Sin embargo, pocas personas saben cuáles son los métodos de análisis financieros adecuados para las necesidades de sus negocios.

Quédate aquí y descubre:

  • qué son técnicas de análisis financiero;
  • cuáles son los métodos más comunes;
  • de qué manera son similares y diferentes;
  • beneficios de tener herramientas para llevar los análisis a cabo.

¿Qué son técnicas de análisis financiero?

El concepto se refiere a un conjunto de teorías, prácticas y herramientas utilizados para planear, monitorear y mejorar la salud financiera de una empresa. Por definición, implica un análisis detallado de las entradas y salidas de efectivo, además de incluir una evaluación de elementos como presupuesto, rendimiento y solvencia.

Las técnicas de análisis financiero se basan en tres pilares: recopilación, interpretación y evaluación de información de datos. Su objetivo es proporcionar una visión clara de los ingresos, los gastos y las inversiones de una organización.

De esta manera, los líderes empresariales pueden identificar fortalezas, debilidades y áreas de mejora continua. Este tipo de conocimiento es crítico para asegurar no solo la supervivencia sino también el éxito de un negocio.

Ten en cuenta, por ejemplo, que quedarse sin capital es la segunda razón más común por la que las pequeñas empresas fracasan.

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¿Cuáles son los métodos de análisis financieros?

1. Análisis horizontal

Es un método que analiza los datos de una organización a lo largo del tiempo, generalmente a través del estudio detallado de los estados financieros. Su objetivo es identificar tendencias de crecimiento o declive, además de observar cambios en los valores absolutos y porcentuales de las cuentas.

2. Análisis vertical

Entre las técnicas de análisis, esta es la que evalúa el aspecto estructural de los estados financieros de una compañía para determinar la proporción de cada cuenta con respecto al total. Es muy útil para identificar la composición de los activos, pasivos y patrimonio neto y, en consecuencia, la solidez financiera de un negocio.

3. Análisis de ratios

Como el nombre lo sugiere, es un tipo de análisis que utiliza diversas razones o indicadores financieros para evaluar la eficiencia operativa, la rentabilidad, la liquidez y la solvencia de una empresa. Sus principales métricas incluyen:

  • el índice de liquidez;
  • el margen de beneficio;
  • el retorno sobre la inversión (ROI);
  • el apalancamiento financiero.

4. Análisis de flujo de efectivo

Se enfoca en examinar la capacidad de una empresa para generar dinero y consumar sus obligaciones con proveedores, autoridades, inversionistas y partes interesadas. Llevarlo a cabo permite evaluar el nivel de liquidez.

5. Análisis de tendencias

Posibilita la identificación de patrones y tendencias significativas en una organización, lo que puede ayudar a predecir el rendimiento futuro y tomar decisiones estratégicas en el presente.

Por ejemplo, si identificas que el producto A se vende mejor en verano y el producto B se comercializa mejor en invierno, puedes segmentar tus inversiones estacionalmente para optimizar las ganancias.

6. Análisis de sensibilidad

Es el método que evalúa cómo cambios en variables clave (como el precio de venta, los costos o las tasas de interés) influyen en los resultados financieros de una compañía. También ayuda a comprender los riesgos y la estabilidad del negocio frente a diferentes escenarios.

7. Análisis comparativo

Por último, este tipo de análisis compara los datos financieros de una organización con los de sus competidores o la industria en general. Esto proporciona una perspectiva relativa y ayuda a identificar fortalezas y debilidades en relación con otros players del mercado.

Cuadro comparativo: métodos de evaluación financiera

MÉTODODESCRIPCIÓNENFOQUEOBJETIVO
Análisis horizontalCompara datos financieros a lo largo del tiempoEvaluar tendencias y cambiosIdentificar crecimiento o declive de la empresa
Análisis verticalEvalúa el aspecto estructural de los estados financierosDeterminar proporcionesEvaluar la composición y solidez financiera de una compañía
Análisis de ratiosUtiliza indicadores financieros para evaluar la empresaEvaluar eficiencia, rentabilidad, liquidez y solvenciaEvaluar la salud financiera y el rendimiento de la organización
Análisis de flujo de efectivoExamina los flujos de efectivo y su gestiónEvaluar generación de efectivo y cumplimiento de obligacionesEvaluar la liquidez y la gestión del efectivo
Análisis de tendenciasObserva los datos financieros a lo largo del tiempo y busca patronesIdentificar patrones y tendenciasPredecir el rendimiento futuro y tomar decisiones estratégicas
Análisis de sensibilidadEvalúa el impacto de cambios en variables claveEvaluar la sensibilidad y estabilidad frente a diferentesComprender los riesgos y la estabilidad de la empresa ante diferentes escenarios
Análisis comparativoCompara los datos financieros con competidores o industriaEvaluar el desempeño relativoIdentificar fortalezas y debilidades en relación con otros players del mercado

Conoce Bling, la plataforma que simplifica la gestión empresarial

En este artículo aprendiste cuáles son los métodos de análisis financieros, sus características, enfoques y objetivos. También viste un cuadro comparativo que ayuda a identificar las similitudes y diferencias entre las diferentes técnicas.

Aunque conocer este aspecto conceptual es importante, lo que la mayoría de las empresas necesitan es una herramienta práctica para facilitar su ajetreado día a día. Por eso, Bling diseñó una solución que simplifica la gestión empresarial.

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